(1) 下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是( )。

A:分析基金走势

B:宣传推介基金

C:发售基金份额

D:办理基金份额申购和赎回

答案:A

解析:基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

(2) (　)年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。

A:2006

B:2007

C:2008

D:2009

答案:B

解析: 2007年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司私募基金管理业务获准以专户形式进行。

(3) 内部控制的目标是在一定范围内( )经营风险，提高基金管理人的经营效益。

A:避免

B:控制

C:降低或消除

D:转移

答案:C

解析:内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。随着基金行业管理力度的不断加大，基金管理人面临越来越高的违规成本，内部控制在提高经营管理效益方面具有非常重要的现实意义。

(4)基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。

A:1

B:2

C:3

D:5

答案:B

解析:及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

(5) 基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括( )。

A:报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细

B:对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细

C:整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

D:报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

答案:D

解析:基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：(1)报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。(2)对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细。(3)整个报告期内买人股票的成本总额及卖出股票的收入总额。

(6) 职业关系具有( )的特点。

A:规范性、高效性和连续性

B:复杂性、规范性和社会性

C:社会性、专业性和复合性

D:合规性、合法性和规范性

答案:C

解析:职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

(7) 下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是( )。

A:中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定

B:管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C: 未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司

D:基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准

答案:A

解析:中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故A项错误。

(8) 投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是( )。

A:另类投资基金

B:证券投资基金

C:对冲基金

D:私募股权基金

答案:A

解析: 另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。

(9) 在保本基金中，一般本金保证比例为( )，但也有低于或高于这一比例的情况。

A:20%

B:50%

C:80%

D:100%

答案:D

解析:境外的保本基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证具体比例由基金公司章程自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。

(10) 世界上第一只公认的证券投资基金是( )。

A:海外及殖民地政府信托

B:苏格兰美国投资信托

C:马萨诸塞投资信托基金

D:英国投资信托

答案:A

解析:投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

(11) 在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，( )开始萌芽。

A:法律

B:社会道德

C:职业道德

D:职业文化

答案:C

解析:职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。

(12) 下列关于ETF份额的说法中，错误的是( )。

A:ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B:在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C:ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D: ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

答案:B

解析:在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。

(13) (　)是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，

注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，

把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A:基金销售适用性

B:基金销售收益性

C:基金销售风险性

D:基金销售搭配性

答案:A

解析:基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

(14) 下列属于外部风险的是( )。

A:决策失误

B:经济文化

C:操作风险

D:执行不力

答案:B

解析:风险有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面;内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

(15) ( )以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

A:债券基金

B:股票基金

C:保本基金

D:混合基金

答案:B

解析: 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

(16)私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。

A:3

B:5

C:10

D:15

答案:C

解析:

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

(17)基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的( )。

A: 投资人利益优先原则

B:全面性原则

C:及时性原则

D:客观性原则

答案:D

解析:基金销售适用性的客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

(18) 在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。

A:不变

B:上升

C:下降

D:没有关系

答案:B

解析:在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。

(19) 我国基金监管活动的主要依据是( )以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。

A:《基金管理公司管理办法》

B:《证券投资基金法》

C:《基金运作管理办法》

D:《证券法》

答案:B

解析:我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。

(20) 债券市场不包括( )。

A:政府债券的发行市场

B:公司债券的流通市场

C:企业债券的发行市场

D:一级市场

答案:D

解析: 债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。