【巩固试题】2019年初级银行从业资格考试个人理财巩固试题10

2019年08月08日 来源:来学网

  1.(单选)我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。

  A.国务院

  B.财政部

  C.中国人民银行

  D.国资委

  2.(单选)投资者必须在证券交易所设立账户,才能买卖的国债是(  )。

  A.凭证式国债

  B.储蓄式国债

  C.实物式国债

  D.记账式国债

  3.(单选)一般而言,按收益率从小到大顺序排列正确的是(  )。

  A.普通债券、普通股票、国债

  B.国债、普通债券、普通股票

  C.普通股票、国债、普通债券

  D.普通股票、普通债券、国债

  4.(多选)下列关于凭证式债券的说法,正确的有(  )。

  A.券面上印制票面金额

  B.凭证式债券是一种国家储蓄债,可记名、挂失

  C.凭证式国债收款凭证记录债权,不能上市流通

  D.凭证式债券不可以提前兑付

  E.凭证式国债流动性强于记账式国债

  5.(多选)下列关于记账式国债的说法中,正确的有( )。

  A.记账式国债以记账形式记录债权

  B.通过银行间市场或证券交易所的交易系统发行和交易

  C.投资者进行记账式国债买卖,必须在银行间市场或证券交易所设立账户

  D.由于记账式国债的发行和交易均无纸化,所以效率高、成本低、交易安全

  E.记账式国债不记名,不挂失,可以上市流通

  6.(多选)下列关于国债流动性和收益情况的说法,正确的有( )。

  A.债券的收益率一般高于货币市场金融工具

  B.国债的流动性低于公司债券

  C.在股票投资组合中购买些国债可以降低组合的风险

  D.债券的收益主要来源于利息收益和价差收益

  E.市场利率是影响债券类产品收益的一个因素

  7.(多选)可赎回债券的赎回条款对投资者的不利体现在( )。

  A.附有赎回权的债券的未来现金流量不能预知,增加了现金流的不确定性

  B.因为发行人可能在利率下降时购回债券,投资者不得不以较低 的 市 场 利 率 进 行 再 投 资 ,

  由此蒙受再投资风险

  C.赎回条款赋予投资者一项期权

  D.由于赎回价格的存在,附有赎回条款的债券的潜在资本增值有限

  E.可赎回债券的收益率低于同等条件下的普通债券的收益率

  8.(多选)债券投资的风险因素有( )。

  A.价格风险

  C.赎回风险

  E.违约风险

  B.再投资风险

  D.提前偿付风险

  9.(判断)电子式储蓄国债需开立国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。 (  )

  A.正确

  B.错误

  10.(判断)由于国债到期才能还本,因此流动性一般比股票和公司债券差。 ( )

  A.正确

  B.错误

  参考答案及解析

  1.【答案】B。 解析:我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。 由国家财政信誉担保,信誉度非常高。

  2.【答案】D。 解析:记账式国债以记账形式记录债权。 通过证券交易所的交易系统发行和交易,可以记名、挂失。 投资者进行记账式证券买卖,必须在证券交易所设立账户。

  3.【答案】B。 解析:国债的收益率最低,其次是普通债券,普通股票收益率最高。

  4.【答案】ABC。 解析:在凭证式国债持有期间,持券人如遇特殊情况需要提取现金,可以到购买网点提前兑取。 由于凭证式国债不可以上市流通,而记账式国债可以在交易所进行交易,故凭证式国债的流动性要弱于记账式国债。

  5.【答案】ABCD。 解析:记账式国债以记账形式记录债权,通过银行间市场或证券交易所的交易系统发行和交易,可记名、挂失。

  6.【答案】ACDE。解析:由于国债到期才能还本,因此流动性一般比股票差,但比一般的公司债券好。

  7.【答案】ABD。 解析:附有赎回条款的债券有三项风险因素:①附有赎回权的债券未来现金流量不能预知,具有不确定性。 ②在市场利率下降时赎回债券,面临再投资风险。 ③由于赎回价格的存在,附有赎回权债券的潜在资本增值有限。 赎回债券增加了投资者的交易成本,降低了投资收益率。

  8.【答案】ABCDE。 解析:债券投资的风险因素有:价格风险、再投资风险、违约风险、赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险。

  9.【答案】A。

  10.【答案】B。 解析:由于国债到期才能还本,因此流动性一般比股票差,但比一般的公司债券好。

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