【精选试题】2019年初级银行从业资格考试个人理财精选试题4

2019年08月08日 来源:来学网

  1投资开放式基金主要通过分红收益和( A )获利。

  A净值增长

  B收益免税

  C复利计息

  D红利转投

  2下列选项中,影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( A )。

  A基金资产净值

  B基金市场供求关系

  C股票市场走势

  D政府有关基金政策

  3决定信托产品收益和风险的主要因素是( D )。

  A国家宏观经济状况

  B市场投资者的信心

  C信托公司的资产规模

  D投资项目的方向

  4下列哪种说法是正确的?( B )

  A债券的发行条件不包括其发行票面金额

  B企业债券的持有人无权参与公司的经营决策

  C凭证式国债可以流通并转让

  D记账式国债不能上市流通转让

  5可记名、可挂失,但是不能上市流通的国债是( B )。

  A实物式国债

  B凭证式国债

  C记账式国债

  D国标式国债

  6货币市场基金的购买和赎回价格依据( A )不变。

  A基金净值

  B基金份额

  C费率

  D以上答案都对

  7保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的( A)。

  A保障功能

  B投机功能

  C储蓄功能

  D投资功能

  8注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是( C )。

  A收入型基金

  B指数型基金

  C成长型基金

  D平衡型基金

  9保险合同的履行,从程序上看,不包括( A )环节。

  A诉讼

  B索赔

  C理赔

  D代位求偿

  10成长型基金与收入型基金的区别不包括( D )。

  A派息情况不同

  B投资工具不同

  C资产分布不同

  D投资对象不同

  11基金份额上市交易后,下列情形不属于证券交易所终止其上市交易的是( D )。

  A基金合同期限届满

  B基金合同约定的终止上市交易情形出现

  C基金份额持有人大会决定提前终止上市交易

  D基金净值低于初始申购价格

  12下列关于理财产品销售说法不正确的是( C )。

  A在实际业务操作过程中,应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售

  B对商业银行来说,适合的理财产品目前主要分为两大类,第一类是银行自主开发的理财产品,第二类是银行代理销售的理财产品

  C商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

  D信息披露是个人理财业务重要的内容

  13( A )是基础性金融产品中风险最高的。

  A股票

  B基金

  C债券

  D黄金

  14基金资产的估值原则之一是,对存在活跃市场的投资产品,如估值日有市价的,应采用市价确定( B )。

  A名义价值

  B公允价值

  C实际价值

  D交易价值

  15我国市场的证券投资基金均为( B )。

  A公司型基金

  B契约型基金

  C开放式基金

  D凭证式国债

  16开放式基金的特点不包括( A )。

  A所募集到的资金可以全部用于长期投资

  B投资者在存续期内可随时申购基金单位

  C所发行的基金单位是可赎回的

  D基金的资金总额不断变化

  17开放式基金的交易价格主要取决于( C )。

  A基金总资产

  B供求关系

  C基金净资产

  D基金负债

  18凭证式国债收款凭证丢失后,投资者( B )。

  A可提前兑取

  B可先行挂失,后补办凭证

  C可直接补办新凭证

  D不能挂失

  19与传统的保险产品相比,现代的保险产品( C )。

  A只有保障功能

  B不具有投资功能

  C兼有保障和投资功能

  D一定程度上降低了收益性

  20封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金( B )标准进行的分类。

  A按投资基金的组织形式

  B按投资基金能否赎回

  C按投资基金的投资对象

  D按投资基金的风险大小

  21某投资者年初以10元/股的价格购买某股票10000股,年末该股票的价格上涨到12/股,在这一年内,该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利。那么,该投资者该年度的持有期收益率是多少?( C )

  A10%

  B20%

  C30%

  D40%

  22我国国债发行的主要方式是( B )。

  A直接发行

  B承购包销

  C代销发行

  D招标拍卖

  23下列对信托财产的理解,不正确的是( D )。

  A信托财产不属于信托投资公司的固有财产

  B信托财产不属于信托投资公司对受益人的负债

  C信托投资公司终止时信托财产不属于其清算财产

  D信托财产接受委托人和受益人的监督

  24基金管理公司必须以现金形式分配至少( )的基金净收益,并且每年至少( B )次。

  A.80%;1

  B.90%;1

  C.75%;2

  D.95%;2

  25对于基金的赎回业务,注册登记人对份额明细的处理原则为( D )。

  A未知价

  B金额认购、面额发行

  C面额认购、金额发行

  D先进先出

  26关于平衡型基金的描述不正确的是( B )。

  A平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上

  B平衡型基金一般把25%—50%的资产投资于普通股,其余的投资于债券及优先股

  C平衡型基金可以获得普通股的升值收益

  D平衡型基金的特点是风险比较低

  27按信托财产的不同划分,信托种类不包括( D )。

  A资金信托

  B动产信托

  C财产信托

  D法人信托

  28通常,股价的变化要( A )发行公司盈利的变化。

  A先于

  B同时于

  C滞后于

  D无法确定

  29下列关于证券投资基金的说法,错误的是( A )。

  A投资基金适合作短期投机炒作

  B投资基金适合作中长期投资

  C投资者购买基金时需要支付一定的费用

  D资本利得是证券投资基金收益的重要组成部分之一

  30( D )是指改变信托财产的性质、原状以实现财产增值的信托业务。

  A权利信托

  B管理信托

  C担保信托

  D处理信托

  31开放式基金与封闭式基金的区别包括( BCDE )。

  A基金的法律地位不同

  B基金持续期限不同

  C基金规模的分红方式不同

  D基金的投资策略不同

  E基金的价格决定因素不同

  32货币市场基金可以投资的金融工具包括( ABDE )。

  A现金

  B一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单

  C基金

  D期限在一年以内(含一年)的中央银行票据

  E中国证券监督管理委员会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具

  33以下对个股风险的分析,合理的是( ABCE )。

  A业绩好并持续增长的公司风险小

  B保守型公司的风险小

  C价格成本弹性小的行业风险小

  D激进型公司的风险小

  E大公司风险相对小

  34银行代理理财产品销售的基本原则有( AD )。

  A适用性原则

  B合法性原则

  C银行利益最大化原则

  D客观性原则

  E客户利益最大化原则

  35一般来说,国债发行方式有( ABCDE )。

  A直接发行

  B代销发行

  C承购包销发行

  D竞争性招标拍卖发行

  E非竞争性招标拍卖发行

  36保险产品的功能包括( ABCD )。

  A转移风险

  B分摊损失

  C补偿损失

  D融通资金

  E套期保值

  37制订保险规划的原则包括以下哪些内容?( ABC )

  A转移风险的原则

  B量力而行的原则

  C分析客户保险需要

  D合法性原则

  E目的性原则

  38增强型新股申购产品可以申购的对象有( ABCDE )。

  A国债

  B可分离债

  C可转债

  D中央银行票据

  E新股

  39下列属于信托产品风险的是( ABDE )

  A项目主体风险

  B投资项目风险

  C价格风险

  D流动性风险

  E信托公司风险

  40交易所上市基金(ETF)的特征主要有( BCDE )。

  A一天提供一个基金净值报价

  B投资者可以在证券交易所直接买卖ETF份额

  C它可以在交易所挂牌买卖

  D.ETF在本质上是开放式基金

  E申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票

  41财产信托的目的是( BC )。

  A资金增值

  B财产管理

  C财产保值增值

  D公共利益

  E以上选项都是

  42从商业银行角度出发,理财产品开发在满足客户理财需求的同时,还具有以下( ABDE )功能。

  A改善业务结构

  B树立品牌形象

  C提高客户素质

  D增加业务收入

  E增强业务影响

  43( ABC )属于信托基本要素

  A信托财产

  B信托关系人

  C信托目的

  D信托收益率

  E信托期限

  44投资型保险产品与普通的保障型保险产品相比,具有的特点包括( ABC )。

  A保费中含有投资保费

  B同时具有保障功能和投资功能

  C给付的保险金由风险保障金和投资收益组成

  D费用较低

  E流动性较强

  45下列关于各类债券的风险和收益的比较,正确的是( BDE )

  A金融债券是信用风险最小的债券

  B附息债券的名义收益率是不变的,所以属于固定收益证券,实际上债券的价格变动频繁,所以债券是有风险的

  C长期债券是对抗通货膨胀的好工具

  D债券的价格因市场利率变化而涨跌,这称为债券的利率风险

  E投资者在债券到期前若想收回债券投资,则需要在债券市场贴现,从而可能带来一定损失,称之为流动性风险

  46担任基金管理人需要经过基金代表大会任命。( B )

  A正确

  B错误

  47依据投资目标的不同,基金可以分为主动型基金和被动型基金。 ( B )

  A正确

  B错误

  48基金资本来源于国外,并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。 ( B )

  A正确

  B错误

  49为了保护投资者的利益,即使投资者赎回基金份额类别的份额余额低于基金管理人规定的最低余额,基金管理人也无权将余额部分购回。 ( B )

  A正确

  B错误

  50资本利得是基金收益的主要组成部分之一。( A )

  A正确

  B错误

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