单选题：

　　以下哪个属于非财务信息(　)。

　　A.家庭年收入

　　B.家庭房贷情况

　　C.客户年龄

　　D.家庭月支出额

　　『正确答案』C

　　『答案解析』ABD都是财务信息。

　　单选题：

　　按照马斯洛需求层次论，人的最高需求是(　)。

　　A.被尊重需求

　　B.安全需求

　　C.爱和归属感需求

　　D.自我实现需求

　　『正确答案』D

　　『答案解析』马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。

　　多选题：

　　风险厌恶型客户喜欢的投资工具是(　)。

　　A.储蓄

　　B.股票

　　C.国债

　　D.保险

　　E.私募基金

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查风险厌恶型客户的特点。

　　判断题：

　　对于风险爱好者客户，理财从业人员应鼓励其冒险，获取高额利润。(　)

　　『正确答案』错

　　『答案解析』对风险偏好型客户，理财从业人员应提醒其投资遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况。

　　判断题：

　　个人理财的目的是实现家庭最大限度的财富增长。(　)

　　『正确答案』错

　　『答案解析』理财人员要帮助客户合理配置资产和负债，以保证其整个家庭生命周期中消费水平处于预期的平稳状态，而不至于出现大幅波动。

　　单选题：

　　以下关于家庭成熟期的说法错误的是(　)。

　　A.该阶段的主要目标是养老金的筹措

　　B.家庭收入处于最高值

　　C.投资应采取保守策略

　　D.应在退休前结清所有的大额债务

　　『正确答案』C

　　『答案解析』家庭成熟期，应该减少持有高风险资产，但并非应采取保守的投资策略，可以适当配置高风险资产，以解决养老金问题。

　　单选题：

　　理财师通过电话与客户沟通，相比面谈沟通的优点是(　)。

　　A.工作效率高

　　B.可以有针对性的采集信息

　　C.采集的信息容易量化

　　D.可以结合客户的肢体语言，对客户的心理做出正确的判断

　　『正确答案』A

　　『答案解析』电话沟通的优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行;但是电话沟通不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知。

　　按照交际风格可以把客户分为猫头鹰型、鸽子型、老鹰型和孔雀型。其中(　)客户的优点包括：有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，从不绕弯子;缺点包括：固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。

　　A.猫头鹰型　　　　B.鸽子型

　　C.孔雀型　　　　　D.老鹰型

　　『正确答案』D

　　『答案解析』猫头鹰型，优点：彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的责任心，注重精确，讲求完美;缺点：自我封闭，缺乏情趣，不肆张扬，离群索居，有时甚至会显得有点郁郁寡欢。

　　鸽子型，优点：具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，是勤奋的工作者，具有合作精神，易于相处，值得信赖;缺点：犹豫不决和缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，循规蹈矩不肆声张，往往处于被动的状态。

　　孔雀型，优点：具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和，乐于助人，口才雄辩，擅长交际;缺点：缺乏耐心，以偏概全，言语犀利伤人，有时还会做出一些不理智的举动。

　　对于处于家庭形成期的理财客户的说法正确的是(　)。

　　A.因为家庭子女出生，财务比较紧张，应该采取稳健的投资策略

　　B.收入呈上升趋势，家庭有一定风险承受能力

　　C.不应该有大额的负债

　　D.投资以货币基金和债券为主

　　『正确答案』B

　　『答案解析』家庭形成期，家庭成员增加，收入呈上升趋势，家庭有一定风险承受能力，同时购房贷款需求较高，消费支出增多。因此，该阶段建议在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。

　　对于处于家庭成熟期的理财客户的说法正确的是(　)。

　　A.养老金的筹措是该阶段的主要目标

　　B.子女教育金的筹措是该阶段的主要目标

　　C.家庭收入处于巅峰，支出降低，财富积累加快

　　D.该阶段建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报

　　E.退休前结清所有大额负债

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』家庭成熟期从子女经济独立到夫妻双方退休。养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收入处于巅峰，支出降低，财富积累加快。因此，该阶段建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。房贷余额逐年减少，退休前结清所有大额负债。

　　在收集客户信息时，调查问卷的优势表现为(　)。

　　A.简便易行

　　B.有的放矢、有针对性采集信息

　　C.容易量化

　　D.客户有时不愿意填写或不认真填写

　　E.如果问题设计不合理，容易误导客户

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』调查问卷工具的优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高;调査问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户;客户有时不愿意填写或不认真填写。