第 1 题

下列四种理财计划中，投资者的预期收益最高的是 ( )

A.固定收益理财计划 B.最低收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划

正确答案：D,

第 2 题

可转换债券持有人 ( )

A.是发债公司的股东

B.定期从公司获取股息

C.必须到期将债券转换成股票

D.在可转换债券转换为股票之前，可转换债券持有人只享有利息，不能分享公司的分红派息

正确答案：D,

第 3 题

下列不属于基金管理人应履行的职责的是 ( )

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.安全保管基金财产

C.办理基金备案手续

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

正确答案：B,

第 4 题

下列关于商业银行操作风险的说法中，不正确的是 ( )

A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、 可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险

B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生

C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的搡作风险束手无策

D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金

正确答案：C,

第 5 题

对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，商业银行 ( )

A.不应销售

B.应限量销售

C.应扩大销售以分散风险

D.应按原计划销售并更小心地经营管理

正确答案：A,

第 6 题

下列关于年金的说法中，错误的是 ( )

A.在每期期初发生的等额支付称为预付年金

B.在每期期末发生的等额支付称为普通年金

C.递延年金是普通年金的特殊形式

D.如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8

正确答案：D,

第 7 题

( )通常指派最高风险管理委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。

A.董事会 B.高级管理层

C.监事会 D.风险管理层

正确答案：A,

第 8 题

( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合 理以及完成个人财务规划的可能性。

A.负债率 B.财务信息

C.个人储蓄 D.财务认知

正确答案：B,

第 9 题

某银行工作人员小陈发现同事在给客户介绍产品的时候，刻意隐瞒了该产品的风险以实现 销售目标，则小陈 ( )

A.威胁该同事要向上级和有关部门举报，要求同事以后向其提供内幕信息

B.不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管

C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D.为避免打草惊蛇，不事先提醒该同事，而是立即向监管部门检举该同事的不当行为

正确答案：C,

第 10 题

《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法，其中不包括( )

A.高级计量法 B.标准法

C.基本指标法 D.内部评级法

正确答案：D,

第 11 题

在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置的是 ( )

A.股票型基金 B.储蓄产品

C.房地产 D.股票

正确答案：B,

第 12 题

某投资者投资的资产由2种增为50种，下列无法因这种做法而降低的风险是 ( )

A.市场风险 B.信用风险

C.财务风险 D.经营风险

正确答案：A,

第 13 题

假定期初本金为10万元，复利计息，年利率为10%，5年后的终值为 ( )

A. 100 000 元 B. 150 000 元

C. 161 051 元 D. 100 001 元

正确答案：C,

第 14 题

假如有一笔资金收入，若目前领取可得10 000元，而3年后领取可得15 000元。如果当前 有一笔投资机会，年复利收益率为20%，则下列说法正确的是 ( )

A.目前领取并进行投资更有利

B. 3年后领取更有利

C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

D.无法比较何时领取更有利

正确答案：A,

第 15 题

下列关于投资者投资偏好的说法中，不正确的是 ( )

A.温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品

B.非常保守型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具

C.温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品

D.非常进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具

正确答案：B,

第16题

提供短期(一年及一年以内)资金融通和交易的市场是 ( )

A.外汇市场 B.货币市场 ’

C.衍生工具市场 D.资本市场

正确答案：B,

第 17 题

个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银 行之间是( )关系。

A.法定代理 B.指定代理

C.委托代理 D.债权债务

正确答案：C,

第 18题

下列属于金融市场主体的是 ( )

A.金融工具 B.证券交易所

C.中央银行 D.投资顾问咨询公司

正确答案：C,

第 19 题

商业银行开展个人理财时，应防范的风险不包括 ( )

A.操作风险 B.资产贬值风险

C.法律风险 D.市场风险

正确答案：B,

第 20 题

证券投资基金财产可以用于 ( )

A.向他人提供担保 B.从事承担无限责任的投资

C.向他人货款 D.投资上市交易的无担保债券

正确答案：D,